今年6月，高安的王先生在网上购买一瓶洗发水，两个月后却被不法分子盯上，先后被冒充平台、银行的客服人员实施连环骗，先后共被骗取了12余万元。
接警后，公安部门追踪到王先生被骗钱财关联的账户，最终从关联到的两个二级账户中，发现湖北省十堰市存在一个洗钱窝点。警方最终横跨四省，成功捣毁该涉案1000余万元的“洗钱”窝点。
◎文/图 黄赟 黄璐 记者张文娟
抓获犯罪嫌疑人“客服”来电
说起自己被骗的过程，高安的王先生心里至今五味杂陈。
据王先生回忆称，8月19日，他接到一通虚拟号码拨打过来的电话，对方自称是某洗发水某旗舰店的客服电话。对方准确说出了王先生今年6月网购洗发水的购物信息，以及王先生的真实姓名、收件地址等个人信息。这些都让王先生对客服的身份深信不疑。
这名“客服”告诉王先生，由于后台的工作人员操作失误，把王先生的身份绑定了平台的代理商VIP。并“热情”地向王先生介绍该VIP的诸多优惠福利，还“好心”提醒王先生该服务需要每个月从银行卡上扣除500元的代理费。
王先生考虑到平时网购该类产品并不多，要求取消绑定。
随后，该“客服”向王先生提供了线上取消和线下取消两种方式。为图方便，王先生选择了线上取消。之后，对方便将电话转接到王先生网购绑定银行卡的“客服”。
该“银行客服”以核对信息为由，询问了王先生银行卡的余额(49000余元)等账户信息。同时，告知王先生取消该绑定业务需要北京银联中心的协助，随后将电话转接到“银联中心某经理”。
中连环圈套
在上述“经理”的操作下，王先生进入到银行APP的转账页面。
这时，王先生有所警惕，认为转账和取消绑定业务无关。该“经理”解释道，他们只是需要验证王先生银行卡是否处于正常使用状态，并保证验证成功，相应转账金额将转回王先生的银行卡。乍一听，还很合理，关键钱款还会转回来，王先生没有多想，开始了验证工作。
让王先生后悔不已的就是接下来的一顿操作。
一开始，该“经理”以当天日期为参照，让王先生从转账8.19元开始验证，结果显示转账失败。该“经理”告诉王先生可能是转账金额太少的缘故，让王先生加大转账金额。
从几百元到几千元，再到1万余元，竟然全都转账失败。直到最后一笔49000余元的“验证”，该“经理”告诉王先生成功了。王先生询问是否能继续取消绑定的VIP，该“经理”却告诉王先生之前转账的49000余元被冻住了，无法继续下一步操作。
这时，之前联系王先生的银行“客服”又联系了王先生，告诉王先生他可以联系银联中心工作人员，帮助其解冻。
王先生一心想把之前被转账的49000余元钱款解冻回来。就按照该银行“客服”的要求操作。随后，该银行“客服”又以解冻银行卡，需验证王先生名下其他账户信息为由，要求王先生向对方指定的多个账户转账。
一番操作后，其发现自己通过手机银行转账共计129818元。但所谓代理商、解冻银行卡等操作并没有成功。回拨电话，王先生发现几个虚拟电话号码都无法接通，王先生急忙拨打了网上官方客服，才发现并没有所谓代理商、冻结账户的操作，是真的被骗了，连忙向高安警方报案。
捣毁“洗钱”窝点
高安市公安局接到报案后，立即展开侦查工作，经过追踪王先生转账所关联的4个一级账户，深入研判，成功锁定了一犯罪团伙的行踪轨迹。
8月23日，办案民警前往赣州市抓获涉嫌卖卡的犯罪嫌疑人董某、毛某。后又乘胜追击，辗转数千公里赶往广东深圳、内蒙古乌兰浩特等地抓捕另两名卖卡的犯罪嫌疑人张某、王某。
经过研判，办案民警追踪关联的二级账户，发现湖北省十堰市存在一个洗钱窝点，随即赶到十堰市。
9月12日，在当地警方的配合下，民警成功捣毁一“洗钱”窝点，抓获犯罪嫌疑人郭某、宁某、赵某等3人。现场缴获信用卡200余张、POS机16台及电脑等作案工具。经查，犯罪嫌疑人郭某、宁某等3人近期非法获利20余万元，涉案银行流水1000余万元。
目前，犯罪嫌疑人郭某、宁某等7人已被警方依法采取刑事强制措施。
王先生被骗的钱款成功追回8万余元，日前，警方已经返还给王先生本人。
